LIFE planning info 健活・終活を知る

初めて経験する方も多い相続税の申告では、「何を準備すればよいのか分からない」「どのくらい税金がかかるのか」「税務署から何か指摘されないか」と、不安を感じる方も少なくありません。

今回は、１つひとつの財産の丁寧な確認と、ご家族に寄り添った対応に定評のある、広島県福山市の税理士法人桒田会計、代表社員税理士・桒田三秀さんと舘野美絵さんに、安心して相続税申告を進めるために大切なことや、申告に込める想いについて伺いました。

◇ご家族の想いに寄り添う相続税申告

――相続税の申告に携わるうえで、どのようなことを大切にしていますか？

相続税の申告は、単に財産を集計して税額を計算するだけの仕事ではありません。ご家族が長い時間をかけて築いてこられた大切な財産を整理し、相続人の皆さまが安心して次の生活へ進めるようお手伝いすることも、税理士の大切な役割だと考えています。
これまで相続税申告に携わる中で、特に感じているのは、「同じ相続は一つとしてない」ということです。財産の内容だけでなく、ご家族のお気持ちやご事情も異なります。そのため、それぞれのご家族に向き合い、一つずつ確認しながら申告を進めることを大切にしています。

――財産の内容や引き継ぎ方によって、相続税は変わるのでしょうか？

はい。預貯金や有価証券だけでなく、ご自宅や賃貸物件、土地などの不動産が含まれるケースでは、財産の評価によって税額が大きく変わることがあります。また、遺産分割の方法や小規模宅地等の特例の適用など、財産をどのように引き継ぐかによって、相続税の負担が変わる場合もあります。
そのため、私たち桒田会計では、資料をただ受け取って処理するのではなく、一つひとつの財産について、その背景まで確認させていただくことを大切にしています。

――具体的には、どのような確認を行うのですか？

特に預貯金については、相続開始時の残高だけを見るのではなく、過去の入出金の内容も確認し、相続財産の計上漏れや名義預金などの問題がないかを丁寧に検討します。不動産についても、登記資料や固定資産税の資料などを確認するだけでなく、実際の利用状況や土地の形状などを踏まえて評価することを心掛けています。
一つひとつの財産を丁寧に確認し、適正に評価することが、安心していただける申告につながると考えています。

◇不安を一つずつ解消し、根拠のある申告へ

――慣れない手続きに不安を感じる方には、どのように対応していますか？

私たちが心掛けているのは、専門的で難しい税務の内容をできるだけ分かりやすくお伝えし、ご家族と一緒に一つずつ整理しながら申告を進めることです。必要な資料や確認事項を明確にお伝えし、「何を準備すればよいのか」「どのような確認が必要なのか」を理解していただくことで、不安を一つずつ解消しながら進めることを大切にしています。相続は、多くの方にとって人生で何度も経験するものではありません。だからこそ、専門家として一方的に手続きを進めるのではなく、相続人の皆さまのお気持ちやご事情にも配慮することを心掛けています。

――税負担が気になる方も多いと思います。申告に当たって、どのような点が重要でしょうか？

相続税申告では、単に税額を低くすることだけではなく、適用できる特例や財産評価について十分に検討したうえで、税務上の根拠に基づいた適正な申告を行うことが重要です。目先の税額のみならず、将来的な税務リスクについても考え、安心していただける申告を目指しています。そのためにも、財産の確認や評価の根拠を大切にし、その内容をご家族にも分かりやすくお伝えするようにしています。

――最後に、相続税申告に対する想いをお聞かせください。

相続税申告を単なる税務手続きとして終わらせるのではなく、ご家族にとって大切な財産をきちんと整理し、安心して次の一歩を踏み出していただくためのサポートをすること。それが、私が相続税申告に取り組むうえで最も大切にしている姿勢です。
相続人の皆さまに「この税理士に相談してよかった」と思っていただけるよう、一つひとつのご相談に丁寧に向き合っていきたいと考えています。

▲税理士法人桒田会計は、福山市をはじめとした備後地区を中心に広島県内の数多くの企業の顧問税理士を務めると共に、相続を中心とした個人の税務相談も数多く手がけている。

この記事を書いた人 税理士法人桒田会計　桒田三秀さん　舘野美絵さん

福山市を中心に数多くの相続相談実績がある税理士法人桒田会計。相続税の計算から相続税対策・シミュレーション、贈与税、不動産に関する税務まで幅広く対応。専門税理士や各分野の士業とも連携し、ご家族の状況に合わせた相続・資産承継をご提案します。
公式サイトはこちら